Os fundos de Bond se saem bem em uma recessão?
Em uma recessão, os investidores costumam recorrer a títulos, particularmente títulos do governo, como investimentos mais seguros.A mudança das ações para os títulos pode aumentar os preços dos títulos, reduzir a volatilidade da portfólio e fornecer uma renda previsível.No entanto, as desvantagens incluem menor potencial de rendimento, riscos de inadimplência e riscos da taxa de juros.
Atualmente, os rendimentos de títulos de curto prazo estão altos, mas com o Federal Reserve pronto para cortar as taxas de juros que os investidores podem querer considerar títulos de longo prazo ou fundos de títulos.Os investimentos em títulos de alta qualidade permanecem atraentes.
O que faz com que os preços dos títulos caam?Os preços dos títulos se movem de maneira inversa às taxas de juros, refletindo uma importante consideração de investimento em títulos conhecida como risco de taxa de juros.Se o rendimento dos títulos diminuir, o valor dos títulos já no mercado se move mais alto.Se os rendimentos dos títulos aumentarem, os títulos existentes perdem valor.
Se você possui ações de um ETF de Bond, poderá ter uma sensação de queda vendo o valor de mercado do seu investimento que as taxas de juros aumentam.No entanto, vale a pena notar que as taxas de juros crescentes não podem durar para sempre, eOs preços do ETF de títulos provavelmente se recuperarão quando as taxas diminuem.
Exemplos de ativos à prova de recessão
Exemplos incluem:Empresas com fluxo de caixa estável e poder de precificação, como o Walmart.Indústrias com demanda estável, como serviços públicos, grampos de consumidores e assistência médica.Mercadorias como ouro.
Quanto à renda fixa,Esperamos.Quando os rendimentos de títulos são altos, a renda obtida geralmente é suficiente para compensar a maioria das flutuações de preços.De fato, para que o Tesouro de 10 anos entregue um retorno negativo em 2024, o rendimento teria que aumentar para 5,3 %.
A equipe de renda fixa ativa da Vanguard acredita que os títulos de mercados emergentes (EM) podem superar grande parte do restante do mercado de renda fixa em 2024 devido à probabilidade de declinar as taxas de juros globais, o atual prêmio de rendimento sobre os títulos de grau de investimento dos EUA e uma duração mais longaPerfil do que o alto rendimento dos EUA.
Por que as taxas de juros afetam os títulos.Os preços dos títulos têm um relacionamento inverso com as taxas de juros.Isso significa queQuando as taxas de juros aumentam, os preços dos títulos caemE quando as taxas de juros caem, os preços dos títulos aumentam.
A maioria dos títulos paga uma taxa de juros fixa que se torna mais atraente se as taxas de juros caírem, aumentando a demanda e o preço do título.Por outro lado, se as taxas de juros aumentarem, os investidores não preferirão mais a menor taxa de juros fixa paga por um título, resultando em um declínio em seu preço.
As desvantagens dos fundos de títulos incluemTaxas de gestão mais alta, a incerteza criada com as notas de impostos e a exposição a mudanças na taxa de juros.
Qual é a perspectiva de fundos de títulos em 2024?
Rendimentos iniciais, cortes potenciais de taxas e um retorno ao desempenho contrastante de ações e títulos podem significar um ambiente atraente para renda fixa em 2024.
O papel da Morningstar na estrutura do portfólio recomenda manter os fundos de títulos de ultrashort parapelo menos um a dois anos.Os fundos de títulos de curto prazo e ligação do governo de curto prazo são geralmente melhores para manter períodos de pelo menos dois anos.
Se você estiver procurando por valor e certeza previsíveis para suas metas financeiras, os títulos individuais podem ser mais adequados.Enquanto isso,Se você está procurando gerenciamento profissional e deseja uma maior diversificação para seus objetivos financeiros, os fundos de títulos podem ser mais adequados.
Os equivalentes de caixa incluem ativos altamente líquidos de curto prazo com risco mínimo, comoLATRAS DE TELHO, Fundos do mercado monetário e certificados de depósito.Os fundos do mercado monetário e as economias de alto rendimento também são lugares para saltar dinheiro em uma crise.
Durante uma crise econômica, é crucial controlar seus gastos.Tente evitar assumirNova dívida que você não precisa, como uma casa ou carro.Observe criticamente as despesas menores também - não há razão para continuar pagando por coisas que você não usa.
Prestadores de cuidados de saúde.Se pode-se dizer que qualquer setor é à prova de recessão, é assistência médica.As pessoas ficam doentes em tempos bons e ruins, para que o setor de saúde provavelmente tenha o mesmo nível de cortes ou perdas de empregos que outras empresas menos essenciais podem experimentar.
O mercado de títulos permanece em um estado de fluxo, mas todos os sinais apontam paraum pouso suave.À medida que o Fed procura reduzir as taxas, os preços dos títulos podem aumentar à medida que os rendimentos se movem.No entanto, se a inflação reacender ou uma recessão ocorrer, os investidores devem se preparar para resultados muito diferentes.
Depois de pesar sua linha do tempo, tolerância a riscos e objetivos, você provavelmente saberá se CDs ou títulos são adequados para você.Os CDs geralmente são melhores para investidores que procuram um investimento seguro e de curto prazo.Os títulos são tipicamente mais longos, investimentos de maior risco que oferecem retornos maiores e uma renda previsível.
Em última análise,Manter títulos em um portfólio pode ajudar na diversificação.Freqüentemente, as soluções do portfólio (investimentos compostas por fundos mútuos cuidadosamente selecionados e gerenciados e/ou fundos negociados em bolsa) incluem um componente de renda fixa, dependendo de quanto risco você está confortável ou quando precisará do seu dinheiro.
Os tesouros são geralmente considerados "livres de risco", uma vez que o governo federal os garante e nunca (ainda) o inadimplente.Essestítulos do governoMuitas vezes, são melhores para investidores que buscam um refú*gio seguro para seu dinheiro, principalmente durante períodos voláteis do mercado.Eles oferecem alta liquidez devido a um mercado secundário ativo.
O BND é um bom investimento de longo prazo?
Oferece potencial relativamente alto para renda de investimento;O valor da ação tende a subir e cair modestamente.Pode ser mais apropriado para metas de médio ou longo prazo, onde você está procurando um fluxo de renda confiável.É apropriado para diversificar os riscos das ações em um portfólio.
2 com efeito,Fundos de títulos especializados em títulos do Tesouro dos EUA, incluindo valores mobiliários protegidos pela inflação do Tesouro (TIPS), são os mais seguros, mas oferecem o menor retorno potencial.3. Outros fundos investem apenas na categoria mais arriscada de títulos-alto rendimento ou títulos lixo.
As ações oferecem propriedade e dividendos, voláteis de curto prazo, mas impulsionados pelo crescimento dos ganhos de longo prazo.Os títulos fornecem renda estável, crucial para a proteção da riqueza, especialmente quando as metas financeiras se aproximam, equilibrando portfólios diversificados.
Os fundos de títulos permitem que vocêCompre ou venda suas ações de fundo todos os dias.Além disso, os fundos de títulos permitem reinvestir automaticamente dividendos de renda e fazer investimentos adicionais a qualquer momento.A maioria dos fundos de títulos paga renda mensal regular, embora o valor possa variar com as condições do mercado.
Os rendimentos de títulos caíram durante o trimestre final do anoÀ medida que os observadores do mercado receberam clareza adicional sobre um caminho para cortes de taxas em 2024. Como tal, o fundo típico do governo longo subiu 11,9% durante o trimestre, mas ganhou apenas 3,0% durante o ano inteiro, à medida que os rendimentos aumentaram nos primeiros nove meses.
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