Qual é a medida comum de liquidez?
Comum
Índices atuais, rápidos e de caixasão mais comumente usados para medir a liquidez.
Em vez de medir a eficiência do mercado, a liquidez contabilística mede a capacidade de uma empresa saldar as suas dívidas de curto prazo. Esta medida compara os ativos circulantes da empresa com os seus passivos circulantes para determinar um índice de liquidez.
Oproporção de caixaé a medida de liquidez mais conservadora, calculada pela divisão do caixa e equivalentes de caixa pelo passivo circulante. Mostra sua capacidade de saldar dívidas de curto prazo com dinheiro em mãos, ignorando contas a receber e estoques, que podem levar algum tempo para serem convertidos em dinheiro.
A proporção atualé um dos índices de liquidez mais comumente usados e mede a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações de dívida de curto prazo. É calculado dividindo o total do ativo circulante pelo total do passivo circulante. Um índice mais alto indica que a empresa possui ativos líquidos suficientes para cobrir suas dívidas de curto prazo.
Um dos tipos mais comuns de índices de liquidez usados para determinar a saúde financeira de uma empresa é orelação atual. Isso compara todos os ativos circulantes da empresa com todas as suas obrigações atuais. O índice de liquidez imediata e o índice de caixa são dois tipos de índices de liquidez que os credores e investidores às vezes observam.
As duas medidas de liquidez são: Liquidez de Mercado. Liquidez Contábil.
Geralmente concluímos que as medidas de liquidez baseadas em dados diários fornecem boas medidas de benchmarks de custos de transação de alta frequência (ou seja,medidas de liquidez medem a liquidez).
O spread de compra e vendaé um indicador de liquidez comumente usado. Ele mede o custo de execução de uma pequena negociação, sendo o custo geralmente calculado como a diferença entre o preço de compra ou de oferta e o ponto médio de compra e venda. A medida pode assim ser calculada de forma rápida e fácil com dados amplamente disponíveis em tempo real.
Eles estimam a medida de liquidez comoa relação entre o volume negociado multiplicado pelo preço de fechamento dividido pela faixa de preço de máxima a mínima, para todo o dia de negociação, em escala logarítmica.
Como os bancos medem a liquidez?
Como calcular o LCR.O LCR é calculado dividindo os ativos líquidos de alta qualidade de um banco pelos seus fluxos de caixa líquidos totais, durante um período de estresse de 30 dias.. Os ativos líquidos de alta qualidade incluem apenas aqueles com alto potencial para serem convertidos fácil e rapidamente em dinheiro.
O índice atual é um índice de liquidez quemede a capacidade de uma empresa de pagar obrigações de curto prazo ou com vencimento no prazo de um ano. Diz aos investidores e analistas como uma empresa pode maximizar os activos correntes no seu balanço para satisfazer a sua dívida corrente e outras contas a pagar.
Proporção de caixa
A medida de liquidez mais rígida, que mede a capacidade de uma empresa de saldar seus passivos de curto prazo com caixa e equivalentes de caixa. Para calcular isso, divida o caixa e equivalentes de caixa pelo total do passivo circulante.
As medidas incluemspreads de compra e venda, índices de rotatividade e medidas de impacto nos preços. Eles avaliam diferentes aspectos da liquidez do mercado, nomeadamente rigidez (custos), imediatismo, profundidade, amplitude e resiliência.
Nesta seção identificamos e definimos três tipos principais de liquidez relativos à análise de liquidez do sistema financeiro e seus respectivos riscos. Os três tipos principais sãoliquidez do banco central, liquidez de mercado e liquidez de financiamento.
A liquidez éa capacidade de uma empresa de converter ativos em dinheiro ou adquirir dinheiro – por meio de um empréstimo ou dinheiro no banco – para pagar suas obrigações ou passivos de curto prazo.
Rácio dívida / ativos. Este não é um índice de liquidez, mas um índice de solvência. É calculado dividindo o passivo total pelo ativo total, indicando o nível de ativos financiados pela dívida. Todas as outras opções, incluindo índice de liquidez corrente e capital de giro, medem a liquidez de uma empresa.
- O índice atual ou capital de giro. Isso compara ativos circulantes, incluindo estoques e passivos.
- O teste ácido, ou proporção rápida. Isso mensura apenas os ativos circulantes, como equivalentes de caixa, em relação aos passivos.
- O índice de caixa ou capital de giro líquido.
Indicadores de liquidez, nomeadamente,volume de negóciose os contratos em aberto, que reflectem a procura especulativa e a actividade de cobertura nos mercados futuros, respectivamente (Bessembinder & Seguin, 1993), ainda não foram totalmente explorados em estudos anteriores. O volume de negociação é um indicador amplamente utilizado para medir a liquidez do mercado.
Um rácio de cobertura de liquidez deve serpelo menos 100% ou 1:1. Se fosse inferior a este valor, significaria que o banco não está a cumprir os padrões mínimos de liquidez e isso poderia criar um potencial problema de segurança e solidez.
Qual é o índice de liquidez padrão para os bancos?
Tipos de índices de liquidez
Em geral,2:1é considerada a melhor proporção, porém varia de acordo com o setor. Os ativos circulantes incluem ações, devedores, dinheiro no banco, contas a receber, empréstimos, adiantamentos e outros ativos circulantes.
O rácio mínimo de cobertura de liquidez exigido para bancos com actividade internacional é de 100%. Por outras palavras, o stock de activos de alta qualidade deve ser pelo menos tão grande quanto as saídas líquidas totais de caixa esperadas durante o período de tensão de 30 dias.
Um ativo líquidoé um ativo que pode ser facilmente convertido em dinheiro em um curto espaço de tempo. Os ativos líquidos incluem dinheiro, instrumentos do mercado monetário e títulos negociáveis.
Os índices de liquidez comuns incluem o índice rápido, o índice atual e os dias de vendas pendentes. Os rácios de liquidez determinam a capacidade de uma empresa para cobrir obrigações e fluxos de caixa de curto prazo, enquanto os rácios de solvência se preocupam com a capacidade de longo prazo para pagar dívidas contínuas.
4. Índice de caixa: O índice de caixa é o meio mais estrito de medir a liquidez de uma empresa porque contabiliza apenas os ativos de maior liquidez, que são caixa e ações líquidas.
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