Por que as empresas estão sem dinheiro agora?
Os pesquisadores ofereceram múltiplas explicações, incluindo flexibilidade e impostos, que analisamos abaixo. Mas o nosso trabalho acrescenta outra explicação que chamamos de “reservas cautelares de caixa”. Em suma, as empresas detêm dinheiroporque os ajuda a evitar falhas prematuras que dizimam o valor para os acionistas.
Esta é uma das principais razões pelas quais é tão importante construir e manter reservas de caixa saudáveis. As reservas de caixa servem a muitos propósitos importantes, incluindoajudando os proprietários de empresas a arcar com despesas inesperadas, ao mesmo tempo que estabiliza o fluxo de caixa e alivia o estresse financeiro geral.
O dinheiro é a força vital de uma empresa, e uma empresa precisa gerar dinheiro suficiente com suas atividadespara que possa cobrir suas despesas e ter sobra suficiente para reembolsar os investidores e expandir o negócio. Embora uma empresa possa falsificar os seus lucros, o seu fluxo de caixa dá uma ideia sobre a sua verdadeira saúde.
Ao reter dinheiro,os gestores aumentam a quantidade de ativos sob seu controle e ganham poder discricionário sobre as decisões de investimento da empresa.
Então, por que as empresas estão acumulando dinheiro? As empresas aumentaram as suas poupanças em dinheiro em 13% no primeiro semestre de 2023, no valor de 2,4 biliões de dólares, e reduziram as recompras de ações, de acordo com a Moody's Investors Service.Normalmente, esse tipo de comportamento é um sinal de incerteza que está por vir..
Na maioria das vezes, a causa da acumulação financeira resume-se ao medo –medo de falir, medo de não ter acesso ao dinheiro, medo de ser aproveitado, medo da tecnologiae assim por diante.
"O dinheiro é rei" também se refere aa capacidade de uma corporação ou negócio de ter dinheiro suficiente em mãos para cobrir operações de curto prazo, comprar ativos, como equipamentos e máquinas, ou adquirir outras instalações. Mais empresas falham por falta de fluxo de caixa do que por falta de lucro.
Títulos do Tesouro. Os títulos do Tesouro podem variar em diferentes durações, embora as empresas provavelmente desejem manter o dinheiro no título mais líquido, que são as letras do Tesouro. As letras do Tesouro também podem fornecer à empresa outra alternativa para manter dinheiro em uma conta bancária normal.
Pode prejudicar seu relacionamento com clientes, fornecedores e funcionários. Na pior das hipóteses, problemas de fluxo de caixa podem causar o fracasso até mesmo de um negócio lucrativo. Depois de superar a crise imediata, procure maneiras de evitar problemas futuros de fluxo de caixa.
Invista o dinheiro
Se o seu dinheiro estiver simplesmente depositado em uma conta bancária comercial, provavelmente estará rendendo poucos ou nenhum interesse. Como resultado, você pode estar perdendo dinheiro devido à inflação. Por causa disso, pode ser mais sensato investir o excesso de caixa da sua empresa.
O que drena dinheiro de uma empresa?
Também é impossível que uma empresa funcione sem saídas comoestoques de financiamento, despesas de capital, folha de pagamento e despesas operacionais.
Muitos milionários mantêm grande parte do seu dinheiro em espécie ou equivalentes de caixa altamente líquidos. Eles abrem uma conta de emergência antes mesmo de começar a investir. Os milionários fazem transações bancárias de maneira diferente do resto de nós. Todas as contas bancárias que possuem são administradas por um banqueiro privado que provavelmente também administra seu patrimônio.
Ter grandes quantias de dinheiro não é ilegal, maspode facilmente causar problemas. Os agentes da lei podem apreender o dinheiro e tentar mantê-lo através de uma ação de confisco, alegando que o dinheiro é produto de atividades ilegais. E as acusações criminais pelo crime federal de “estruturação” estão se tornando mais comuns.
Milionários estão acumulando dinheiro, apostando em taxas mais altas, diz pesquisa da CNBC. Os investidores milionários estão a aumentar as suas montanhas de dinheiro, apostando em taxas de juro mais elevadas e mercados de ações fracos em 2023, de acordo com o Inquérito Milionário da CNBC. Contudo, os milionários estão mais pessimistas em relação à economia em geral.
- Roménia: Com 78% de todos os pagamentos em numerário, a Roménia ainda depende fortemente de transações diárias em numerário, todos os dias úteis.
- Egipto: Como quase 70% do país não utiliza uma conta bancária, os cidadãos egípcios utilizam regularmente dinheiro.
Como um princípio básico,consultores financeiros geralmente recomendam manter o equivalente a três a seis meses de despesas de subsistência em uma conta em dinheiro de fácil acesso. Ao manter seu fundo de emergência em dinheiro, você evita o risco de ter que vender outros ativos que possui, como ações, com perda potencial quando algo acontecer.
Em tempos como estes, quando a inflação está subindo, é inteligente garantir que você tenha dinheiro suficiente - mas não muito - em seu balanço. Manter muito dinheiro no longo prazo pode ser muito prejudicial. Porque é universalmente verdade quea inflação corrói o verdadeiro valor do dinheiro ao longo do tempo.
Relatórios financeiros prospectivos para os próximos 12 a 18 mesespode ser desenvolvido para avaliar se as reservas de caixa da sua empresa são muito altas. Por exemplo, um balanço mensal previsto pode estimar os fluxos e refluxos sazonais esperados no ciclo de caixa.
Dinheiro rico ou excesso de dinheiro significaum cenário em que uma empresa tem caixa e equivalentes de caixa excedentes ao capital de giro. As empresas normalmente mantêm algum excesso de caixa para necessidades futuras ou para responder a riscos adversos. O dinheiro oferece várias opções para uma empresa.
Primeiramente,aproveitando a matriz BCGpermite-nos identificar eficazmente as empresas geradoras de dinheiro, avaliando as taxas de crescimento e a quota de mercado. Esta ferramenta analítica fornece uma estrutura estruturada para avaliar as perspectivas de investimento e orientar a tomada de decisões informadas.
O que acontece se a empresa ficar sem dinheiro e não conseguir pagar suas dívidas?
A insolvência pode levar a processos de insolvência, nos quais serão instauradas ações judiciais contra a pessoa ou entidade insolvente, e os ativos poderão ser liquidados para saldar dívidas pendentes.. Os proprietários de empresas podem entrar em contato diretamente com os credores e reestruturar as dívidas em parcelas mais administráveis.
Mesmo uma empresa lucrativa pode ficar sem dinheiro se não gerir eficazmente o seu fluxo de caixa. A lucratividade, medida pelo lucro líquido na demonstração do resultado, não é o mesmo que fluxo de caixa, que é a entrada e saída de dinheiro em uma empresa.
A resposta curta é: “sim.” No entanto, o processo de como retirar dinheiro com segurança e sem grandes implicações financeiras requer uma explicação mais complexa. Como você não é mais visto como sinônimo de sua empresa, é essencial que você saiba como acessar os recursos de maneira adequada.
Quando se trata de gestão de fluxo de caixa, uma regra geral sugere o suficiente para cobrirtrês a seis meses de despesas operacionais. No entanto, o verdadeiro sucesso da gestão de caixa pode exigir a compreensão de quando pode ser benéfico investir algum dinheiro também noutro local.
A primeira coisa que o fluxo de caixa negativo lhe diz é quevocê está gastando mais dinheiro do que sua empresa ganha. Ao se aprofundar, você poderá descobrir que sim; Aumento de despesas e custos indiretos. Pagamentos pendentes do cliente.
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