Qual é o fundo do índice S&P 500 mais barato?
Nossa recomendação para o melhor fundo geral do índice S&P 500 é aFundo de índice Fidelity 500. Com uma taxa de despesas de 0,015%, é o mais barato da nossa lista. E não possui exigência mínima de investimento inicial, cargas de vendas ou taxas de negociação. Nos últimos 10 anos, a FXAIX teve um retorno anualizado de 12,02%.
VOO e IVV possuem a menor taxa de administração em0,03%, cerca de um terço do ETF SPY. Embora a diferença entre um índice de despesas de 0,03% e 0,0945% possa parecer trivial, essas taxas podem realmente aumentar. Para cada US$ 10.000 investidos, essas respectivas taxas equivalem a US$ 3 e US$ 9,45 anuais.
Fundo de índice | Investimento mínimo | Taxa de despesas |
---|---|---|
Fundo de Índice Schwab S&P 500 (SWPPX) | Não há mínimo. | 0,02%. |
Fundo de Índice Fidelity 500 (FXAIX) | Não há mínimo. | 0,015%. |
Índice Fidelity Zero Large Cap (FNILX) | Não há mínimo. | 0,0%. |
Fundo T. Rowe Price Equity Index 500 (PREIX) | US$ 2.500. | 0,20%. |
Fundo (ticker) | Retornos anuais de 5 anos | Taxa de despesas |
---|---|---|
ETF iShares Core S&P 500 (IVV) | 14,5% | 0,03% |
Índice Schwab S&P 500 (SWPPX) | 14,5% | 0,02% |
Fundo de Índice Vanguard 500 (VFIAX) | 14,5% | 0,04% |
Fundo de índice Fidelity 500 (FXAIX) | 14,5% | 0,015% |
Fundo de índice | Taxa de despesas | Activos sob gestão |
---|---|---|
ETF Vanguard Mid-Cap (NYSEMKT:VO) | 0,04% | US$ 160 bilhões |
Schwab EUA ETF de capitalização média (NYSEMKT:SCHM) | 0,04% | US$ 11 bilhões |
ETF Vanguard Small Cap (NYSEMKT:VB) | 0,05% | US$ 139 bilhões |
ETF iShares Core S&P Small-Cap (NYSEMKT:IJR) | 0,06% | US$ 74 bilhões |
Desde então, a operadora de fundos mútuos se tornou o segundo maior fornecedor de ETFs (em valor de mercado), atrás da Blackrock. 3 A estrutura de custos única da Vanguard, as economias de escala que alcançou e o número total de ativos sob gestão (AUM) permitem-lhe oferecer os seus ETFs ao menor custo disponível no mercado.
A maneira mais fácil de investir no S&P 500
A maneira mais simples de investir no índice épor meio de fundos de índice S&P 500 ou ETFs que replicam o índice. Você pode comprá-los em uma conta de corretagem tributável ou, se estiver investindo para a aposentadoria, em um 401 (k) ou IRA, que vem com benefícios fiscais adicionais.
Para iniciantes, a vasta gama de opções de fundos de índice pode ser esmagadora. Nós recomendamosETF Vanguard S&P 500 (VOO)(investimento mínimo: $ 1; índice de despesas: 0,03%); ETF Invesco QQQ (QQQ) (investimento mínimo: NA; índice de despesas: 0,2%); e SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA).
O resultado final. Tanto os fundos mútuos de índice como os ETFs podem proporcionar aos investidores uma exposição ampla e diversificada ao mercado de ações, tornando-os bons investimentos de longo prazo, adequados para a maioria dos investidores.Os ETFs podem ser mais acessíveis e fáceis de negociar para investidores de varejo porque são negociados como ações em bolsas.
Embora as ações do S&P 500 possam custar milhares de dólares por ação,ações fracionárias são uma forma acessível de entrar no jogo, comprando uma parte de uma única ação. Através do seu programa Schwab Stock Slices™, a Charles Schwab oferece ações fracionárias de qualquer ação do S&P 500.
Como escolho um fundo S&P 500?
Como quase todos os fundos do índice S&P 500 apresentam desempenho muito semelhante, é importanteescolha um fundo com a menor taxa de despesas possível. Investimento mínimo. Os fundos de índice têm mínimos de investimento diferentes, quer você os compre para contas de investimento tributáveis ou para contas de aposentadoria com vantagens fiscais.
Empresa | Taxa de despesas | Investimento mínimo |
---|---|---|
Índice Fidelity Flex 500 (FDFIX) | 0,00% | US$ 0 |
Fundo de Índice Schwab S&P 500 (SWPPX) | 0,02% | US$ 0 |
Fundo Admiral do Índice Vanguard 500 (VFIAX) | 0,04% | US$ 3.000 |
Invesco S&P 500 igualmente ponderado (VADAX) | 0,52% | US$ 1.000 |
Você não pode investir diretamente no índice em si, mas pode comprar ações individuais de empresas S&P 500 ou comprar um fundo de índice S&P 500 por meio de um fundo mútuo ou ETF.
Alguns dos fundos de índice mais baratos que existem são, na verdade,fundos negociados em bolsa ou ETFs. Os ETFs geralmente acompanham índices da mesma forma que os fundos de índice, mas tendem a ter mínimos de investimento mais baixos (a quantidade de dinheiro que você precisa ter para começar a investir em um fundo). Eles também tendem a ter índices de despesas ligeiramente mais baixos.
9 fundos de índice S&P 500 de menor custo
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) – Índice de despesas: 0,015 por cento. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Índice de despesas: 0 por cento. ETF iShares Core S&P 500 (IVV) – Índice de despesas: 0,03 por cento.
- ETF Vanguard S&P 500 (VOO 1,0%) ...
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM -0,2%) ...
- ETF Vanguard Real Estate (VNQ 0,05%) ...
- iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA (ITOT 0,97%) ...
- Fundo SPDR do setor de seleção de produtos básicos de consumo (XLP -0,21%)
- Requisitos mínimos de investimento relativamente elevados para muitas opções de fundos.
- Taxa de opções por contrato acima da média.
- Processo lento para abrir uma conta.
- Nenhuma plataforma de negociação para traders ativos.
- Não há ações fracionárias ou ETFs.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO)
Taxa de despesas: 0,03 por cento. Isso significa que cada US$ 10.000 investidos custaria US$ 3 anualmente. Para quem é bom?: Ótimo para investidores que procuram um fundo de índice amplamente diversificado e de baixo custo para servir como participação principal em seu portfólio.
Tanto a Fidelity quanto a Vanguard têm uma grande variedade de fundos mútuos e ETFs de baixo custo. Se você estiver simplesmente observando as opções oferecidas por cada empresa,Fidelity tem mais opções disponíveis.
Assumindo uma taxa média de retorno anual de cerca de 10% (uma média histórica típica),um investimento de US$ 10.000 no S&P 500 poderia potencialmente crescer para aproximadamente US$ 25.937 em 10 anos.
É inteligente investir apenas no S&P 500?
Entretanto, se investir apenas em ETFs S&P 500, não vencerá o mercado em geral. Em vez disso, você pode esperar que o desempenho do seu portfólio esteja alinhado com o do mercado mais amplo. Mas isso não é necessariamente uma coisa ruim. Veja, nos últimos 50 anos, o S&P 500 apresentou um retorno médio anual de 10%.
O S&P 500 (^GSPC 0,02%) tem atingido novos patamares, subindo impressionantes 41% desde o seu ponto mais baixo em outubro de 2022.Este pode ser um momento emocionante para os investidores, muitos dos quais viram o valor das suas carteiras despencar nos últimos anos.
Os benefícios do investimento em índices incluem baixo custo, requer pouco conhecimento financeiro, conveniência e proporciona diversificação. As desvantagens incluem ofalta de proteção contra perdas, sem escolha na composição do índice e não pode vencer o mercado(por definição).
À longo prazo,os fundos de índice geralmente superaram outros tipos de fundos mútuos. Outros benefícios dos fundos de índice incluem taxas baixas, vantagens fiscais (geram menos rendimento tributável) e baixo risco (uma vez que são altamente diversificados).
A lenda dos investimentos Warren Buffett disse queo investidor médio precisa apenas investir em um amplo índice do mercado de ações para ser devidamente diversificado. No entanto, você pode personalizar facilmente seu mix de fundos se desejar exposição adicional a mercados específicos em seu portfólio.
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