Os dividendos são dinheiro garantido?
Os dividendos sobre ações ordinárias – como qualquer investimento – sãonunca garantido. No entanto, é mais provável que os dividendos sejam pagos por empresas bem estabelecidas que já não necessitam de reinvestir tanto dinheiro nos seus negócios.
Por outras palavras, os dividendos não são garantidos e estão sujeitos a riscos macroeconómicos e específicos da empresa. Outra potencial desvantagem de investir em ações que pagam dividendos é que as empresas que pagam dividendos não são normalmente líderes de elevado crescimento.
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para obter uma renda passiva que permita a aposentadoria.
Devido à sua menor volatilidade, as ações com dividendos atraem frequentemente investidores que procuram investimentos de menor risco, especialmente aqueles que estão na reforma ou próximos dela. Mas as ações de dividendos ainda podem ser arriscadas se você não souber o que evitar.
Rendimento de dividendos da carteira | Pagamentos de dividendos com US$ 100 mil |
---|---|
1% | US$ 1.000 |
2% | US$ 2.000 |
3% | US$ 3.000 |
4% | US$ 4.000 |
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
- Dow Inc.
- Máquinas de Negócios Internacionais (IBM) ...
- Comunicações Verizon (VZ) ...
- AT&T(T)...
- Financeiro Prudencial (PRU) ...
- Philip Morris Internacional (PM) ...
- Aliança de botas Walgreens (WBA) ...
- Empresa 3M (MMM) A 3M fabrica uma variedade de produtos que são usados tanto por empresas quanto por consumidores.
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos,você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
E sim,alguns podem até argumentar que apenas 1 milhão de dólares seria suficiente para sustentar uma aposentadoria decente(embora a inflação e o aumento do custo de vida possam diferir). Mas a vantagem de viver de dividendos é que você não precisa mexer no seu investimento principal para pagar as contas.
De acordo com a Forbes, eles normalmente pagam rendimentos miseráveis de cerca de 1,5%, o que significa que você precisaria de cerca deUS$ 4 milhõespara ganhar $ 50.000 por ano em pagamentos de dividendos.
Quais são as desvantagens dos dividendos?
- Os pagamentos de dividendos não são garantidos.
- A receita de dividendos é tributável.
- As taxas de juros podem afetar o pagamento de dividendos.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisariainvestir $ 600.000 adiantadospara gerar de forma confiável US$ 12.000 por ano (ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
Por exemplo, se o rendimento médio for de 3%, é isso que usaremos em nossos cálculos. Lembre-se de que os rendimentos variam de acordo com o investimento. Calcule o investimento necessário: para ganhar US$ 1.000 por mês, ou US$ 12.000 por ano, com um rendimento de 3%, você precisaria investir um total decerca de US$ 400.000. Cálculo: $ 12.000 / 0,03 = $ 400.000.
Uma carteira de dividendos bem construída poderia render potencialmente entre 2% e 8% ao ano. Isso significa que, para ganhar US$ 3.000 mensais com ações de dividendos, o investimento inicial necessário pode variar deUS$ 450.000 a US$ 1,8 milhão, dependendo do rendimento. Além disso, os ganhos de capital potenciais podem aumentar o seu retorno total.
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Pensando nisso, colocarUS$ 250.000 em ações com dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil. Abaixo, revelarei como começar a construir um portfólio que possa gerar um fluxo de renda ainda maior do que este hoje.
No entanto, o montante de investimento necessário para produzir o rendimento desejado é considerável. Para obter $ 2.000 em receita de dividendos, o valor do investimento e a taxa de retorno devem ser$ 400.000 e 6%, respectivamente. Se a taxa for mais baixa, digamos 4%, o investimento inicial será de US$ 600.000.
Ações de crescimentotêm potencial para retornos mais elevados para os investidores. As ações de crescimento são compatíveis com aqueles investidores que não buscam fluxo de caixa instantâneo e desejam permanecer investidos por mais tempo. Eles geralmente superam as ações de crescimento. Eles geralmente apresentam desempenho inferior ao das ações com dividendos.
Qual ação dá maior retorno em 1 ano?
S. Não. | Nome | CMP Rs. |
---|---|---|
1. | Sical Logística | 268,05 |
2. | SG Mart | 570,15 |
3. | Jai Balaji Inds. | 1194,55 |
4. | Giriraj Civil | 630,00 |
Estoque | Rendimento de dividendos |
---|---|
Gilead Sciences Inc. | 4,2% |
Verizon Communications Inc. | 6,6% |
Confiança Nacional de Afiliados de Armazenamento (NSA) | 6,2% |
(O) | 6% |
Deixar tudo isso de lado pode tornar mais fácil viver seu estilo de vida preferido quando você se aposentar, sem ter que se preocupar em ficar sem dinheiro. No entanto, nem uma grande porcentagem de aposentados acaba tendo tanto dinheiro. Na verdade, estatisticamente,cerca de 10%dos aposentados têm US$ 1 milhão ou mais em poupanças.
Na verdade, uma pesquisa recente descobriu que os investidores acreditam que precisarão de pelo menos US$ 3 milhões para se aposentarem confortavelmente. Masaposentar-se com US$ 1 milhão ainda é possível, mesmo aos 55 anos, se você for esperto. Será necessário um planejamento cuidadoso, pois você terá que esperar 10 anos pelo Medicare, mas isso pode ser feito.
- Ações.
- Imobiliária.
- Crédito Privado.
- Títulos de lixo.
- Fundos de índice.
- Comprando um negócio.
- Arte de alta qualidade ou outros itens colecionáveis.
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