Os dividendos crescem com o tempo?
Os dividendos em ações tendem a crescer com o tempo, ao contrário dos juros dos títulos. Essa é uma das principais razões pelas quais as ações deveriam fazer parte da carteira de todo investidor. Além disso, o crescimento dos dividendos superou historicamente a inflação.
Freqüentemente, as melhores ações de dividendos têm um histórico de aumento no pagamento de dividendos. Por exemplo, uma empresa que começou a pagar um dividendo anual de 0,50 dólares em 2000 e aumentou esse pagamento em média 2% todos os anos – elevando o seu dividendo para 0,80 dólares em 2024 – é uma ação com crescimento de dividendos.
Uma taxa média de crescimento de dividendos é8% a 10%. No entanto, isso pode variar muito entre as diferentes ações e setores.
A escolha entre os dois depende da sua tolerância ao risco, objetivos de investimento e horizonte temporal. Embora os títulos possam proporcionar rendimento e estabilidade mais previsíveis,ações que pagam dividendos podem oferecer potencial de crescimento e maior renda no longo prazo.
Crescimento de dividendos
Essas empresas muitas vezes aumentam constantemente seus pagamentos, o que aumenta o seu fluxo de rendimento anual – uma medida que ajuda a compensar os efeitos da inflação, diz ele. Entre as empresas com rendimentos mais baixos, “geralmente procuramos empresas mais seguras, com pagamentos mais seguros também”, diz Bollinger.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Responder:Verdadeiro. Explicação: O modelo de crescimento de dividendos, também conhecido como modelo de crescimento constante, é usado hoje para avaliar o preço das ações de uma empresa com base em algumas suposições. Uma dessas suposições é que os dividendos futuros sobre as ações cresçam a uma taxa de crescimento constante, g, até a perpetuidade.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisaria investir US$ 600.000 antecipadamente para gerar de forma confiável$ 12.000 por ano(ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
Uma carteira de dividendos bem construída poderia render potencialmente entre 2% e 8% ao ano. Isso significa que para ganhar US$ 3.000 mensais com ações de dividendos, o investimento inicial necessário pode variar deUS$ 450.000 a US$ 1,8 milhão, dependendo do rendimento.
E quanto maior for o saldo, menor será o rendimento de dividendos necessário para gerar uma renda significativa. Se, por exemplo, a sua carteira atingir um valor deUS$ 1,5 milhão, você poderia investir em um fundo ou em vários investimentos que rendem em média 3,3%. Nessa taxa, você poderia gerar US$ 50.000 em dividendos anuais.
É realista viver de dividendos?
Criar uma carteira diversificada, compreender as implicações dos planos de reinvestimento de dividendos (DRIPs) e estar consciente da eficiência fiscal são passos vitais para maximizar o rendimento de dividendos e, ao mesmo tempo, minimizar os riscos.O sonho de viver de dividendos é alcançável com um planejamento financeiro e uma estratégia de investimento correta.
Um investidor pode realmente ficar rico com dividendos? A resposta curta é “sim”. Com uma elevada taxa de poupança, retornos de investimento robustos e um horizonte temporal suficientemente longo, isto conduzirá a uma riqueza surpreendente no longo prazo.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos é um eventual limite de retorno. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
Empresa | Rendimento de dividendos |
---|---|
Franklin BSP Realty Trust Inc. | 10,63% |
Marketwise Inc. | 10,40% |
Genco Envio e Negociação Limitada | 9,31% |
Grupo Altria Inc. | 9,16% |
Os dividendos podem ser classificados como ordinários ou qualificados. Enquantoos dividendos ordinários são tributáveis como rendimento ordinário, os dividendos qualificados que atendem a certos requisitos são tributados a taxas mais baixas de ganho de capital.
Se você comprar uma ação um dia antes do ex-dividendo, receberá o dividendo. Se você comprar na data ex-dividendo ou em qualquer dia depois, não receberá o dividendo. Por outro lado, se você quiser vender uma ação e ainda assim receber um dividendo que foi declarado, você precisa mantê-loaté o dia do ex-dividendo.
Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil. Abaixo, revelarei como começar a construir um portfólio que possa gerar um fluxo de renda ainda maior do que este hoje.
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Pensando nisso, colocarUS$ 250.000 em ações com dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
No entanto,dividendos têm um custo. Uma empresa não pode pagar dividendos aos acionistas sem afetar o seu valor de mercado. Pense em suas próprias finanças.
As empresas dos EUA geralmente pagam dividendostrimestralmente, mensalmente ou semestralmente. A empresa anuncia quando o dividendo será pago, o valor e a data ex-dividendo.
O que é um bom rendimento de dividendos?
Produz de2% a 6%são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento.
Embora os pagamentos de dividendos cresçam a um ritmo mais lento do que a valorização do capital de uma acção, em geral,os investidores podem contar com o aumento dos rendimentos de dividendos para aumentar os retornos ao longo do tempo. O poder da capitalização, especialmente no reinvestimento de dividendos, pode de facto tornar-se uma estratégia bastante lucrativa.
Como regra geral, criei perguntas como esta: Você precisa de cerca de 25x suas despesas anuais para começar a negociar. Você precisa de $ 3.000 por mês, então $ 36.000 por ano, então você precisa de cerca de $ 900.000, e só para garantir, vamos arredondar isso para $ 1.000.000.
- Mantenha entre 20 e 60 ações para reduzir o risco específico da empresa.
- Dê peso aproximadamente igual a cada posição porque é difícil saber quais empresas terão o melhor desempenho no longo prazo.
- Não invista mais do que 25% do seu portfólio em qualquer setor.
Estoque | Capitalização de Mercado | Rendimento de dividendos final de 12 meses |
---|---|---|
Gladstone Investimento Corp.(GANHO) | US$ 500 milhões | 6,9% |
Modiv Industrial Inc. (MDV) | US$ 112 milhões | 7,7% |
(LTC) | US$ 1,3 bilhão | 7,2% |
(O) | US$ 44 bilhões | 6,4% |
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