O que é um rácio dívida/capital fraco?
Então, o que é um bom índice de endividamento? Um rácio dívida/capital mais elevado indica que uma empresa tem uma dívida mais elevada, enquanto um rácio dívida/capital próprio mais baixo sinalizamenos dívidas. Geralmente, um bom rácio dívida/capital é inferior a 1,0, enquanto um rácio dívida/capital arriscado é superior a 2,0.
O rácio dívida/capital máximo aceitável para mais empresas situa-se entre 1,5-2 ou menos. As grandes empresas com um valor superior a 2 do rácio dívida/capital próprio são aceitáveis. 3. Um rácio dívida/capital próprio indica que uma empresa pode não ser capaz de gerar caixa suficiente para satisfazer as suas obrigações de dívida.
O que é um bom índice de endividamento? Embora varie de indústria para indústria,um rácio dívida/capital próprio de cerca de 2 ou 2,5 é geralmente considerado bom. Este rácio diz-nos que por cada dólar investido na empresa, cerca de 66 cêntimos provêm de dívida, enquanto os restantes 33 cêntimos provêm do capital próprio da empresa.
Um rácio de endividamento baixo, ou um rácio inferior a 1, significasua empresa tem mais ativos do que passivos. Em outras palavras, os ativos da sua empresa são financiados por capital próprio e não por empréstimos. Um índice de 1 indica que o valor dos ativos e passivos da sua empresa são iguais.
Sim, uma relação D/E de 50% ou 0,5 é muito boa. Isso significa que é um negócio com baixo endividamento e que o patrimônio da empresa é duas vezes maior que suas dívidas.
Geralmente, um índice mais baixo é melhor, pois implica que a empresa está menos endividada e apresenta menos riscos para credores e investidores.Um índice de endividamento de 0,5 ou menos é considerado bom.
A maioria dos credores hesita em emprestar a alguém com uma relação dívida/capital próprio/ativos superior a 40%. Mais de 40% é considerado um índice de inadimplência para os bancos. De forma similar,uma boa relação dívida/ativo normalmente cai abaixo de 0,4 ou 40%. Isso significa que sua dívida total é inferior a 40% de seus ativos totais.
Rácio dívida/capital próprio da Tesla:0,0744 para dezembro. 31, 2023
Visualize e exporte esses dados até 2008.
A Apple tem um patrimônio líquido total de US$ 74,1 bilhões e uma dívida total de US$ 108,0 bilhões, o que eleva sua relação dívida/capital para 145,8%. Seus ativos e passivos totais são de US$ 353,5 bilhões e US$ 279,4 bilhões, respectivamente.
A relação dívida/capital ideal é2:1. Isto significa que em nenhum momento a dívida deverá ser superior ao dobro do capital próprio, porque se torna mais arriscado pagá-la e, portanto, existe o receio de falência.
O que é um índice de dívida forte versus fraco?
Interpretando o índice de dívida
Se o índice for inferior a 1, a empresa possui mais ativos do que dívidas. Em geral,índices de 60% (0,6) ou mais são considerados altos, enquanto índices de 40% (0,4) ou menos são considerados baixos.
Em geral, se o seu índice de endividamento for muito alto, é um sinal de que sua empresa pode estar em dificuldades financeiras e incapaz de pagar seus devedores. Mas se estiver muito baixo, é sinal de quesua empresa depende excessivamente de capital para financiar seu negócio, o que pode ser caro e ineficiente.
De uma perspectiva de risco puro, os rácios de dívida de 0,4 ou inferiores são considerados melhores, enquantoum índice de endividamento de 0,6 ou superior torna mais difícil pedir dinheiro emprestado. Embora um rácio de endividamento baixo sugira maior solvabilidade, também existe o risco associado a uma empresa com muito pouca dívida.
Um rácio de dívida inferior a 0,5 é normalmente considerado bom, pois significa que a dívida representa menos de metade dos activos totais.Um rácio de dívida de 0,75 sugere um nível relativamente elevado de alavancagem financeira, com a dívida a constituir 75% do total dos activos.
Um rácio dívida/capital próprio de 1,5 indicaria que a empresa em questão tem$ 1,50 de dívida para cada $ 1 de patrimônio. Para ilustrar, suponha que a empresa tivesse ativos de US$ 2 milhões e passivos de US$ 1,2 milhão. Como o patrimônio líquido é igual aos ativos menos os passivos, o patrimônio líquido da empresa seria de US$ 800.000.
O valor mais baixo do rácio dívida/capital próprio é considerado favorável, pois indica um risco reduzido. Portanto, se o rácio entre dívida e capital próprio for 0,5, isso significa quea empresa tem metade do seu passivo porque possui patrimônio líquido.
O rácio óptimo da dívida em relação ao capital próprio tenderá a variar amplamente consoante o sector, mas o consenso geral é que não deverá ser superior a 2,0. Embora algumas empresas muito grandes em indústrias com muitos ativos fixos (como a mineração ou a indústria transformadora) possam ter rácios superiores a 2, estas são a exceção e não a regra.
O índice é o número de vezes que a dívida está em relação ao patrimônio líquido. Assim, se o rácio de uma sociedade financeira for 2,5 significa quea dívida pendente é 2,5 vezes maior que seu patrimônio. Uma dívida mais elevada pode resultar em lucros voláteis devido a despesas adicionais com juros, bem como numa maior vulnerabilidade a crises empresariais.
Geralmente,um bom índice de endividamento é inferior a 1,0. Uma proporção de 2,0 ou superior é geralmente considerada arriscada. Se o rácio dívida/capital próprio for negativo, significa que a empresa tem mais passivos do que activos – esta empresa seria considerada extremamente arriscada.
Índice de dívida sobre patrimônio líquido = Passivo / Patrimônio líquido. Por exemplo, se uma empresa tem US$ 1 milhão em dívidas e US$ 5 milhões em patrimônio líquido, então ela tem uma relação dívida/capital próprio de 20% (1/5 = 0,2).Para cada dólar de patrimônio líquido, a empresa tem 20 centavos de dívida.
0,8 é um bom índice de dívida em relação ao patrimônio líquido?
Um bom índice de endividamento é geralmente inferior a 2,0para a maioria das empresas e indústrias. Para reduzir o índice de endividamento da sua empresa, você pode pagar empréstimos, aumentar a lucratividade, melhorar o gerenciamento de estoques e reestruturar dívidas.
Relação dívida / patrimônio líquido da Coca-Cola:1.622 para dezembro. 31, 2023
Visualize e exporte esses dados até 1984.
Amazon.com, Inc. (AMZN) tinha uma relação dívida / patrimônio líquido de0,29para o ano fiscal relatado mais recentemente, terminando em 31/12/2023.
Dívida total no balanço em dezembro de 2023:US$ 108,04 bilhões. De acordo com os últimos relatórios financeiros da Apple, a dívida total da empresa é de US$ 108,04 bilhões. A dívida total de uma empresa é a soma de todas as dívidas circulantes e não circulantes.
Dívida total no balanço em dezembro de 2023:US$ 47,69 bilhões. De acordo com os últimos relatórios financeiros da Walt Disney, a dívida total da empresa é de US$ 47,69 bilhões. A dívida total de uma empresa é a soma de todas as dívidas circulantes e não circulantes.
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