O que é um baixo índice de endividamento?
Um baixo rácio dívida/capital próprio significao patrimônio dos acionistas da empresa é maior e não é necessário nenhum dinheiro para financiar seus negócios e operações para crescer. Em palavras simples, uma empresa com mais capital próprio do que capital emprestado geralmente tem um baixo índice de endividamento.
Geralmente, um bom rácio dívida/capital próprio é qualquer coisainferior a 1,0. Uma proporção de 2,0 ou superior é geralmente considerada arriscada.
A maioria dos credores hesita em emprestar a alguém com uma relação dívida/capital próprio/ativos superior a 40%. Mais de 40% é considerado um índice de inadimplência para os bancos. De forma similar,uma boa relação dívida/ativo normalmente cai abaixo de 0,4 ou 40%. Isso significa que sua dívida total é inferior a 40% de seus ativos totais.
A relação D/E ideal varia de acordo com o setor, masnão deve estar acima de um nível de 2,0. Um rácio D/E de 2 indica que a empresa obtém dois terços do seu financiamento de capital através de dívida e um terço do capital próprio.
Embora varie de indústria para indústria, um rácio dívida/capital próprio decerca de 2 ou 2,5 é geralmente considerado bom. Este rácio diz-nos que por cada dólar investido na empresa, cerca de 66 cêntimos provêm de dívida, enquanto os restantes 33 cêntimos provêm do capital próprio da empresa.
Geralmente, um índice mais baixo é melhor, pois implica que a empresa está menos endividada e apresenta menos riscos para credores e investidores.Um índice de endividamento de 0,5 ou menos é considerado bom.
O rácio dívida/capital máximo aceitável para mais empresas está entre 1,5-2 ou menos. As grandes empresas com um valor superior a 2 do rácio dívida/capital próprio são aceitáveis.
Em geral, muitos investidores procuram uma empresa com um índice de endividamento entre 0,3 e 0,6. De uma perspectiva de risco puro, os rácios de dívida de 0,4 ou inferiores são considerados melhores, enquantoum índice de endividamento de 0,6 ou superior torna mais difícil pedir dinheiro emprestado.
Os valores do índice dívida / patrimônio líquido tendem a ficar entre 0,1 (quase nenhuma dívida em relação ao patrimônio) e 0,9 (níveis muito elevados de endividamento em relação ao capital próprio). A maioria das empresas procura um rácio entre estes dois extremos, tanto por razões de sustentabilidade económica como para atrair investidores ou credores.
Uma proporção de 0,5 significa quevocê tem $ 0,50 de dívida para cada $ 1,00 em patrimônio líquido. Um índice acima de 1,0 indica mais dívida do que patrimônio líquido.
Por que um baixo índice de endividamento é bom?
Os especialistas financeiros geralmente consideram excelente um índice de dívida em relação ao patrimônio líquido de um ou menos.Porque um baixo índice de endividamento significa que a empresa tem passivos baixos em comparação com seu patrimônio, é uma característica comum a muitas empresas de sucesso. Isso geralmente o torna uma meta importante para empresas pequenas ou novas.
A dívida total da Coca-Cola para os anos fiscais encerrados em dezembro de 2019 a 2023 foi em média43,933 bilhões. A Coca-Cola operou com uma dívida total média de 44,246 bilhões de dólares nos anos fiscais encerrados em dezembro de 2019 a 2023. Olhando para os últimos 5 anos, a dívida total da Coca-Cola atingiu o pico em dezembro de 2023 em 44,544 bilhões.
Rácio dívida/capital próprio da Tesla:0,0744 para dezembro. 31, 2023
Visualize e exporte esses dados até 2008.
De um modo geral, um rácio dívida/capital entre 1 e 1,5 é considerado “bom”. Um rácio mais elevado sugere que a dívida está a ser utilizada para financiar o crescimento das empresas. Esta é considerada uma perspectiva mais arriscada. Masproporções realmente baixas, próximas de 0, não são necessariamente melhores.
O índice é o número de vezes que a dívida está em relação ao patrimônio líquido. Assim, se o rácio de uma sociedade financeira for 2,5 significa quea dívida pendente é 2,5 vezes maior que seu patrimônio. Uma dívida mais elevada pode resultar em lucros voláteis devido a despesas adicionais com juros, bem como numa maior vulnerabilidade a crises empresariais.
Uma boa relação dívida / patrimônio líquido é de cerca de 1 para 1,5. No entanto, o rácio dívida/capital ideal irá variar dependendo do setor, porque alguns setores utilizam mais financiamento de dívida do que outros. Os setores de capital intensivo, como os setores financeiro e de manufatura, costumam apresentar índices mais elevados, que podem ser superiores a 2.
Um rácio dívida/capital próprio de 1,5 indicaria quea empresa em questão tem $ 1,50 de dívida para cada $ 1 de patrimônio líquido. Para ilustrar, suponha que a empresa tivesse ativos de US$ 2 milhões e passivos de US$ 1,2 milhão. Como o patrimônio líquido é igual aos ativos menos os passivos, o patrimônio líquido da empresa seria de US$ 800.000.
A relação D/E pode variar de acordo com o setor e vários outros fatores que influenciam o desempenho da empresa. No entanto, é geralmente aceite que um rácio dívida/capital entre 1,5 e 2,5 indica uma empresa financeiramente estável com um perfil de risco baixo.
O índice dívida/capital próprio (D/E) reflete o status de endividamento de uma empresa. Um rácio D/E elevado é considerado arriscado para credores e investidores porque sugere que a empresa está a financiar uma parte significativa do seu crescimento potencial através de empréstimos.
Um bom índice de endividamento é geralmente inferior a 2,0para a maioria das empresas e indústrias. Para reduzir o índice de endividamento da sua empresa, você pode pagar empréstimos, aumentar a lucratividade, melhorar o gerenciamento de estoques e reestruturar dívidas.
O que é um índice de dívida de 0,75?
Isso significa que o rácio da dívida é de 0,75, o que é altamente arriscado.Indica para cada quatro ativos; existem três responsabilidades. A startup é altamente alavancada e há uma chance mínima de que o banco conceda o empréstimo à empresa com base apenas nessas informações.
Principais conclusões
O cálculo considera toda a dívida da empresa, não apenas empréstimos e títulos a pagar, e todos os ativos, inclusive intangíveis. Se uma empresa tiver um índice de dívida total em relação ao ativo total de 0,4,40% de seus ativos são financiados por credores e 60% são financiados pelo patrimônio líquido dos proprietários (acionistas).
Geralmente, um bom índice de endividamento é de cerca de 1 a 1,5. No entanto, o rácio dívida/capital ideal irá variar dependendo do setor, uma vez que alguns setores utilizam mais financiamento de dívida do que outros.
Baixo índice de endividamento:Se o resultado for um número pequeno (como 0,2 ou 20%), significa que a empresa não deve muito em relação ao que possui. Isso geralmente é um bom sinal. Um rácio de endividamento mais baixo indica uma posição financeira mais saudável.
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